En
Войти в личный кабинет
Москва
К
С
П

Ваш город Москва?

Да
Нет
Рентабельность собственных средств ДОМ.РФ по МСФО за I квартал 2018 года увеличилась в 1,3 раза — с 9,6% до 12,9%

Рентабельность собственных средств ДОМ.РФ по МСФО за I квартал 2018 года увеличилась в 1,3 раза — с 9,6% до 12,9%

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 3 месяца 2018 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за I квартал 2018 года:

  • чистая прибыль составила 3,6 млрд рублей, увеличившись на 0,1 млрд рублей или 2,2% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • рентабельность собственных средств достигла 12,9% по сравнению с 9,6% за аналогичный период прошлого года;
  • достаточность собственных средств1 по состоянию на 31 марта 2018 года составила 15,4% по сравнению с 15,0% по состоянию на 31 декабря 2017 года.

«Финансовые результаты ДОМ.РФ по итогам первого квартала во многом обеспечены успешной трансформацией банка «Российский капитал», полученного от государственной корпорации «Агентство страхования вкладов» в конце 2017 года. С начала года сеть отделений и численность персонала банка оптимизированы более чем в два раза, запущен проект создания единого сервисного центра. До конца года нам предстоит завершить финансовое оздоровление банка, восполнить дефицит капитала и очистить его от непрофильных активов, сформировав необходимые условия для построения ипотечно-строительной модели», — отметил генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник.

В настоящее время в соответствии с планом мероприятий (дорожной картой), утвержденным Председателем Правительства Российской Федерации Д.А. Медведевым, АО «ДОМ.РФ» завершает разработку Стандартов проектного финансирования (стандартов качества деятельности, характеристик и требований к застройщикам в целях кредитования строительства (создания) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости) и механизма гарантирования Единым институтом развития в жилищной сфере целевых кредитов застройщиков.

«Новые инструменты должны способствовать росту объемов проектного финансирования более чем в 10 раз в перспективе 3—5 лет и обеспечить полное замещение средств граждан, привлекаемых застройщиками, а в совокупности с механизмами ипотечной секьюритизации — сформировать на базе ДОМ.РФ платформу для выполнения целей по развитию жилищного строительства, предусмотренных Указом Президента Российской Федерации В.В. Путина "О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года"» — подчеркнул Александр Плутник.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей

I квартал

I квартал

Изм., абс.

Изм., %

2018 год а

2017 год а

 

 

 

Чистые процентные доходы

5 089

4 758

331

7,0

Чистый доход от восстановления резервов под

109

276

(167)

(60,5)

кредитные убытки по долговымфинансовымактивам

 

 

 

 

Чистые операционные доходы, полученные за

443

739

(296)

(40,1)

выполнение функций агента РФ2

 

 

 

 

Чистые комиссионные доходы

501

36

465

1 291,7

Доходы за вычетомрасходов по операциямс

129

41

88

214,6

инвестиционной недвижимостью

 

 

 

 

Валовая прибыль от прочих видов деятельности

279

-

279

-

Прочие непроцентные доходы /(расходы)3

1 835

(307)

2 142

(697,7)

Операционные расходы

(3 932)

(1 475)

(2 457)

166,6

Чистая прибыль

3 550

3 473

77

2,2

Основные финансовые коэффициенты

 

 

 

 

Чистая процентная маржа, %

Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-income ratio), %

Рентабельность собственных средств, %

3,1

6,4

(3,3)

п.п.

(51,6)

47,6

28,0

19,6

п.п.

70,0

12,9

9,6

3,3

п.п.

34,4

Чистые процентные доходы за I квартал 2018 года составили 5 089 млн рублей, увеличившись на 331 млн рублей или 7% по отношению к I кварталу 2017 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 121,9%, с 295 467 млн рублей за I квартал 2017 года до 655 703 млн рублей за I квартал 2018 года, которое было частично компенсировано снижением чистой процентной маржи на 330 базисных пунктов, с 6,4% за I квартал 2017 года до 3,1% за I квартал 2018 года преимущественно в связи с присоединением АКБ «Российский капитал» (АО) и его дочерних организаций (далее совместно — Группа РК) в декабре 2017 года.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  • снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, на 235 базисных пунктов c 11,83% за I квартал 2017 года до 9,42% за I квартал 2018 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 242 базисных пункта; изменение в основном связано со снижением доходности по ипотечным активам Группы, ростом ликвидных активов в результате присоединения Группы РК, а также снижением доходности по таким активам;
  • рост в результате присоединения Группы РК отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 58,70% за I квартал 2017 года до 90,50% за I квартал 2018 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 288 базисных пунктов;
  • снижение средней стоимости заемных средств на 167 базисных пунктов c 9,18% за I квартал 2017 года до 6,97% за I квартал 2018 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 199 базисных пунктов.

Чистый доход от восстановления резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам за I квартал 2018 года составил 109 млн рублей, снизившись на 167 млн рублей или 60,5% по отношению к I кварталу 2017 года.

Прочие непроцентные доходы за I квартал 2018 года составили 1 835 млн рублей, по сравнению с прочими непроцентными расходами в сумме 307 млн рублей за I квартал 2017 года. Изменение прочих непроцентных доходов обусловили следующие ключевые факторы:

  • признание дохода от реализации в I квартале 2018 года инвестиционных ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, в сумме 1 032 млн рублей, по сравнению с доходом в сумме 44 млн рублей за аналогичный период прошлого года;
  • восстановление в I квартале 2018 года резервов под обесценение прочих активов и изменение оценочных обязательств в сумме 347 млн рублей;
  • признание доходов за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи, в сумме 221 млн рублей преимущественно в виде прибыли от выбытия объектов недвижимости по сравнению с расходами за вычетом доходов в сумме 58 млн рублей в I квартале 2017 года.

Показатели, млн рублей

I квартал

I квартал

Изм., абс.

Изм., %

2018 год а

2017 год а

 

 

 

Доходы за вычетом расходов от первоначального признания финансовых инструментов

Доходы за вычетомрасходов от досрочного погашения финансовых инструментов

Доходы за вычетомрасходов по операциямс инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

Доходы за вычетомрасходов по финансовыминструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убытки

Доходы за вычетомрасходов по операциямс недвижимостью для продажи

Восстановление/(создание) резервов под обесценение прочих активов и изменение оценочных обязательств

Прочие доходы за вычетомпрочих расходов

Итого прочие непроцентные доходы

6

(235)

241

(102,6)

42

62

(20)

(32,3)

1 032

44

988

2 245,5

21

(14)

35

(250,0)

221

(58)

279

(481,0)

347

(136)

483

(355,1)

166

30

136

453,3

1 835

(307)

2 142

(697,7)

Операционные расходы за I квартал 2018 года составили 3 932 млн рублей, увеличившись на 2 457 млн рублей или 166,6% по отношению к I кварталу 2017 года. Изменение операционных расходов обусловили следующие факторы:

  • рост расходов на вознаграждение персонала на 1 597 млн рублей или 196,2% по отношению к I кварталу 2017 года, в том числе на 1 469 млн рублей в связи с присоединением Группы РК;
  • рост расходов на аренду и содержание помещений на 239 млн рублей или 306,4% по отношению к I кварталу 2017 года, в том числе на 219 млн рублей в связи с присоединением Группы РК;
  • рост расходов на амортизацию основных средств и нематериальных активов на 120 млн рублей или 171,4% по отношению к I кварталу 2017 года, в том числе на 70 млн рублей в связи с присоединением Группы РК.

Показатели, млн рублей

I квартал

I квартал

Изм., абс.

Изм., %

2018 год а

2017 год а

 

 

 

Общехозяйственные и административные расходы

(3 524)

(1 148)

(2 376)

207,0

Комиссии за услуги сервисных агентов и депозитариев

(408)

(327)

(81)

24,8

 

 

 

 

 

Итого операционные расходы

(3 932)

(1 475)

(2 457)

166,6

 

 

 

 

 

Основные показатели отчета о финансовом положении

 

Показатели, млн рублей

31 марта

1 января

31 д екабря

Изм., абс.

Изм.,

 

 

 

2018 год а

2018 год а

2017 год а

31 марта/

 

 

 

%

 

 

 

МСФО (IFRS) 9

МСФО (IFRS) 9

МСФО (IAS) 39

1 января

 

 

 

 

 

 

Активы, приносящие процентный доход

633 417

677 989

681 916

(44 572)

(6,6)

 

 

- Ипотечное жилищное кредитование

321 981

322 808

324 820

(827)

(0,3)

 

 

физических лиц

 

 

 

 

 

 

 

 

 

- Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ)4

60 618

69 482

69 722

(8 864)

(12,8)

 

 

- Ликвидные активы5

34 225

54 221

54 237

(19 996)

(36,9)

 

 

- Ценные бумаги6

70 084

80 305

81 146

(10 221)

(12,7)

 

 

- Прочие кредиты и займы

146 509

151 173

151 991

(4 664)

(3,1)

 

 

Инвестиционная недвижимость

16 457

16 414

16 414

43

0,3

 

 

Внеоборотные активы,

21 154

21 154

21 154

-

-

 

 

предназначенные для распределения

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Итого активы

721 071

762 631

767 447

(41 560)

(5,4)

 

 

Средства финансовых учреждений

24 760

47 075

47 075

(22 315)

(47,4)

 

 

Средства клиентов

217 082

217 948

217 948

(866)

(0,4)

 

 

Облигации и векселя выпущенные

243 556

260 767

260 767

(17 211)

(6,6)

 

 

Прочие заемные средства

54 164

55 615

55 615

(1 451)

(2,6)

 

 

Субординированные займы

33 488

32 423

32 423

1 065

3,3

 

 

Оценочные обязательства

25 751

29 445

27 527

(3 694)

(12,5)

 

 

Всего обязательств

610 042

654 113

652 195

(44 071)

(6,7)

 

 

Собственные средства

111 029

108 518

115 252

2 511

2,3

 

 

Договорные и условные обязательства

160 112

163 990

165 908

(3 878)

(2,4)

 

 

Основные финансовые коэффициенты

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Закладные и стабилизационные займы,

 

 

 

 

 

 

 

просроченные на срок свыше 90 дней

3,1

3,4

3,3

-0,3 п.п.

(8,8)

 

 

(NPL), %

 

 

 

 

 

 

 

Резерв под обесценение закладных и

114,5

109,4

91,1

5,1 п.п.

4,7

 

 

стабилизационных займов к NPL, %

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Достаточность собственных средств7, %

15,4

14,2

15,0

1,2 п.п.

8,4

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1 января 2018 года вступил в действие новый международный стандарт финансовой отчетности МСФО 9 «Финансовые инструменты», применение которого привело к изменению классификации ряда финансовых инструментов и пересчету сравнительных балансовых остатков. Здесь и далее все изменения показателей приведены с учетом применения АО «ДОМ.РФ» МСФО 9.

Активы, приносящие процентный доход, на 31 марта 2018 года составили 633 417 млн рублей, снизившись с начала года на 44 572 млн рублей или 6,6%. Динамику активов, приносящих процентный доход, обусловили следующие факторы:

  • снижение ликвидных активов, включая денежные средства и средства в финансовых учреждениях, на 19 996 млн рублей или 36,9% с начала года;
  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 8 864 млн рублей или 12,8% с начала года в связи с амортизацией портфеля;
  • снижение портфеля прочих ценных бумаг на 10 221 млн рублей или 12,7%.

Портфель ипотечных активов на 31 марта 2018 года составил 382 600 млн рублей, снизившись с начала года на 9 691 млн рублей или 2,5%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

  • снижение портфеля ипотечных жилищных кредитов физических лиц на 827 млн рублей или 0,3% с начала года;
  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 8 864 млн рублей или 12,8% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Прочие кредиты и займы на 31 марта 2018 года составили 146 509 млн рублей, снизившись с начала года на 4 664 млн рублей или 3,1% преимущественно в связи с сокращением коммерческого кредитования.

Резерв под обесценение по активам, приносящим процентный доход, на 31 марта 2018 года составил 66 176 млн рублей, увеличившись с начала года на 211 млн рублей или 0,3%.

Инвестиционная недвижимость на 31 марта 2018 года составила 16 457 млн рублей, увеличившись с начала года на 43 млн рублей или 0,3% в связи с переоценкой.

Обязательства на 31 марта 2018 года составили 610 042 млн рублей, снизившись с начала года на 44 071 млн рублей или 6,7%. Снижение обязательств обусловили следующие факторы:

  • снижение средств финансовых учреждений на 22 315 млн рублей или 47,4% с начала года преимущественно со снижением обязательств по сделкам прямого «репо» с прочими контрагентами;
  • снижение стоимости выпущенных облигаций на 17 211 млн рублей или 6,6% с начала года в связи с погашением еврооблигаций номинальной стоимостью 15 000 млн рублей;
  • снижение оценочных обязательств на 3694 млн рублей или 12,5% с начала года в связи с их частичным погашением.

Договорные и условные обязательства на 31 марта 2018 года составили 160 112 млн рублей, снизившись с начала года на 3878 млн рублей или 2,4%.

Достаточность собственных средств по состоянию на 31 марта 2018 года составила 15,4% по сравнению с 15,0% по состоянию на 31 декабря 2017 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство

Шкала

31 марта 2018 года

31 декабря 2017 года

 

 

 

 

АКРА

национальная

AAA

AAA

Fitch

международная

BBB-

BBB-

Standard & Poor’s

международная

BB+

BB+

Moody’s

международная

Ba1

Ba1

1Отношение собственных средств к сумме активов.

2Вознаграждение за выполнение функций агента РФ, расходы, связанные с выполнением функций агента РФ, а также восстановление/(создание) резерва по оценочным обязательствам, относящимся к операциям агента Российской Федерации.

3Доходы за вычетом расходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток, доходы за вычетом расходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, доходы за вычетом расходов от первоначального признания финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов от досрочного погашения финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи, восстановление/(создание) резервов под обесценение прочих активов и изменение оценочных обязательств (за исключением относящихся к операциям агента Российской Федерации), прочие доходы за вычетом прочих расходов.

4Облигации с ипотечным покрытием, оцениваемые по амортизированной стоимости , включая заложенные по договорам «репо»

5Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях

6Ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, инвестиционные ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости

7Отношение собственных средств к активам