En
Войти в личный кабинет
Москва
К
С
П

Ваш город Москва?

Да
Нет

Рентабельность собственных средств ДОМ.РФ по МСФО за 2018 год увеличилась на 29% – до 15,6%

АО «ДОМ.РФ» опубликовало консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за 2018 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Рентабельность собственных средств ДОМ.РФ по МСФО за 2018 год увеличилась на 29% – до 15,6%

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 2018 год:

  • чистая прибыль составила 19,3 млрд рублей, увеличившись на 1,3 млрд рублей или 7,2% по отношению к 2017 году;


  • рентабельность собственных средств достигла 15,6% по сравнению с 12,1% за 2017 год;


  • портфель ипотечных активов составил 490,9 млрд рублей, увеличившись с начала года на 98,6 млрд рублей или 25,1%;


  • портфель арендного жилья и апартаментов по состоянию на 31 декабря 2018 года составил 30,8 млрд рублей, прирост с начала года составил 4,0 млрд рублей или 15,0%;


  • достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2018 года составила 16,5% по сравнению с 15,4% по состоянию на 31 декабря 2017 года.

В 2018 году мы обеспечили прирост всех ключевых финансовых показателей, несмотря на ряд вызовов, связанных с интеграцией дочернего банка в состав единого института развития. Группа добилась значительных результатов по всем стратегическим направлениям: ипотечные облигации с поручительством ДОМ.РФ стали одним из ключевых инструментов поддержки ипотечного рынка — на них пришлось 93% рынка секьюритизации, а портфель арендного жилья и апартаментов превысил 30 млрд рублей. Чистая прибыль по итогам года составила 19,3 млрд рублей, а рентабельность капитала превысила 15%, что позволит нам выплатить по итогам года рекордный объем дивидендов в федеральный бюджет — Александр Плутник, генеральный директор ДОМ.РФ

В соответствии с решениями президиума Совета при Президенте Российской Федерации по стратегическому развитию и национальным проектам, АО «ДОМ.РФ» совместно с Минфином России, Банком России и ведущими российскими банками разрабатывает «дорожную карту» по дальнейшему развитию рынка однотраншевых ипотечных облигаций. Реализация комплекса мер, направленных на формирование ликвидного рынка и развитие инвестиционного спроса, позволит в среднесрочной перспективе привлечь на ипотечный рынок до 4 трлн рублей, обеспечив рост конкуренции и снижение ставок по ипотечным кредитам на 1-1,5%.

В рамках перехода к проектному финансированию жилищного строительства в соответствии с планом мероприятий, утвержденным Правительством Российской Федерации, наблюдательный совет АО «ДОМ.РФ» утвердил стандарты предоставления гарантий по целевым кредитам застройщиков и одобрил лимит в размере 50 млрд рублей для проведения пилотных сделок. В целях дополнительной поддержки жилищного строительства в соответствии с поручением Президента Российской Федерации В.В.Путина на базе АО «Банк ДОМ.РФ» будет сформирован уполномоченный банк в сфере жилищного строительства.

Создание в структуре ДОМ.РФ уполномоченного банка в сфере жилищного строительства и развитие механизмов гарантирования банковских кредитов застройщикам обеспечит бесперебойное финансирование строительной отрасли и рост объемов кредитования с 700 млрд до 3,5 — 4 трлн рублей в течение ближайших 3-4 лет. Уже сегодня мы видим кратный рост спроса на проектное финансирование, объем поступивших в работу заявок со стороны застройщиков и банков-кредиторов превысил 500 млрд рублей — Александр Плутник, генеральный директор ДОМ.РФ
Обзор основных финансовых показателей
Показатели, млн рублей 2018 2017 Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы 19 016 18 076 940 5,2
Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам 1 712 1 213 499 41,1
Чистые операционные доходы, полученные за выполнение функций агента РФ 2 Вознаграждение за выполнение функций агента РФ, расходы, связанные с выполнением функций агента РФ, а также восстановление/(создание) резерва по оценочным обязательствам, относящимся к операциям агента Российской Федерации. 6 985 5 724 1 261 22,0
Чистые комиссионные доходы 1 768 45 1 723 3 828,9
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью 3 368 (2 151) 5 519 256,6
Валовая прибыль по прочим видам деятельности 1 143 1 143
Прочие непроцентные доходы 3 Доходы за вычетом расходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток, доходы за вычетом расходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, доходы за вычетом расходов от первоначального признания финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов от досрочного погашения финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи, восстановление /(создание) резервов под обесценение прочих активов и изменение оценочных обязательств (за исключением относящихся к операциям агента Российской Федерации), прочие доходы за вычетом прочих расходов. 4 297 5 701 (1 404) (24,6)
Операционные расходы (16 952) (7 507) (9 445) 125,8
Чистая прибыль 19 284 17 986 1 298 7,2
Основные финансовые коэффициенты
Чистая процентная маржа, % 2,8 5,0 -2,2 п.п. (43,6)
Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-income ratio), % 46,3 27,4 18,9 п.п. 69,0
Рентабельность собственных средств, % 15,6 12,1 3,5 п.п. 28,9

Чистые процентные доходы за 2018 год составили 19 016 млн рублей, увеличившись на 940 млн рублей или 5,2% по отношению к 2017 году. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 86,4%, с 361 339 млн рублей за 2017 год до 673 542 млн рублей за 2018 год, которое было частично компенсировано снижением чистой процентной маржи на 218 базисных пунктов, с 5,0% за 2017 год до 2,8% за 2018 год преимущественно в связи с присоединением АО «Банк ДОМ.РФ» и его дочерних организаций (далее совместно – «Банк»), имеющих более высокое отношение среднего значения заемных средств к среднему значению приносящих процентный доход активов, в декабре 2017 года, а также в связи с расходами по финансированию приобретения в ноябре 2017 года и дальнейшего обустройства комплекса IQ квартал с целью реализации проекта переезда федеральных органов исполнительной власти в единый правительственный комплекс (далее – «Переезд ФОИВ»).

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  • снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,76% за 2017 год до 9,09% за 2018 год, что привело к снижению чистой процентной маржи на 68 базисных пунктов. Изменение в основном связано со снижением доходности по ипотечным активам Группы, ростом ликвидных активов в результате присоединения Банка, а также снижением доходности по данным активам;


  • рост в результате присоединения Банка и финансирования Переезда ФОИВ отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 70,1% за 2017 год до 89,6% за 2018 год, что привело к снижению чистой процентной маржи на 132 базисных пункта;


  • рост средней стоимости заемных средств на 20 базисных пунктов c 6,79% за 2017 год до 6,99% за 2018 год, что привело к снижению чистой процентной маржи на 18 базисных пунктов.

Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам за 2018 год составило 1 712 млн рублей, увеличившись на 499 млн рублей или 41,1% по отношению к 2017 году.

Прочие непроцентные доходы за 2018 год составили 4 297 млн рублей по сравнению с прочими непроцентными доходами в сумме 5 701 млн рублей за 2017 год. Изменение прочих непроцентных доходов обусловили следующие ключевые факторы:

  • восстановление прочих резервов в сумме 2 100 млн рублей по сравнению с восстановлением прочих резервов в 2017 году в сумме 497 млн рублей преимущественно в связи с закрытием неиспользованных кредитных линий и прекращением гарантий;


  • признание доходов за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи, в сумме 1 047 млн рублей преимущественно в виде прибыли от выбытия объектов недвижимости по сравнению с доходами за вычетом расходов в сумме 59 млн рублей за 2017 год;


  • признание дохода от реализации инвестиционных ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, в сумме 957 млн рублей, по сравнению с доходом в сумме 138 млн рублей за 2017 год;


  • признание расходов за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов в сумме 5 млн рублей по сравнению с доходами за вычетом расходов в сумме 4 827 млн рублей за 2017 год.

Операционные расходы за 2018 год составили 16 952 млн рублей, увеличившись на 9 445 млн рублей или 125,8% по отношению к 2017 году. Изменение операционных расходов обусловили следующие факторы:

  • рост расходов на вознаграждение персонала на 5 887 млн рублей или 164,5% по отношению к 2017 году, в том числе на 4 781 млн рублей в связи с присоединением Банка;


  • рост расходов на аренду и содержание помещений на 1 036 млн рублей или 317,8% по отношению к 2017 году, в том числе на 958 млн рублей в связи с присоединением Банка;


  • рост расходов на профессиональные услуги сторонних организаций на 406 млн рублей или 57,4% по отношению к 2017 году, в том числе на 209 млн рублей в связи с присоединением Банка, а также в связи с ростом расходов на консультационные услуги, оценку, услуги юридического и бухгалтерского сопровождения;


  • рост расходов на амортизацию основных средств и нематериальных активов на 486 млн рублей или 148,2% по отношению к 2017 году, в том числе на 281 млн рублей в связи с присоединением Банка.

 
Показатели, млн рублей 2018 2017 Изм., абс. Изм., %
Восстановление прочих резервов 2 100 497 1 603 322,5
Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи 1 047 59 988 1 674,6
Доходы за вычетом расходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход 957 138 819 593,5
Доходы за вычетом расходов от досрочного погашения финансовых инструментов 177 319 (142) (44,5)
Доходы за вычетом расходов от первоначального признания финансовых инструментов (5) 4 827 (4 832) (100,1)
Расходы за вычетом доходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток (1) 14 (15) (107,1)
Прочие расходы за вычетом прочих доходов 22 (153) 175 114,4
Итого прочие непроцентные доходы 4 297 5 701 (1 404) (24,6)
 
Показатели, млн рублей 2018 2017 Изм., абс. Изм., %
Общехозяйственные и административные расходы (14 782) (5 370) (9 412) 175,3
Комиссии за услуги сервисных агентов и депозитариев (1 806) (1 760) (46) 2,6
Расходы на интеграцию (364) (377) (13) 3.4
Итого операционные расходы (16 952) (7 507) (9 445) 125.8
Основные показатели отчета о финансовом положении
Показатели, млн рублей 31 декабря 2018 года 1 января 2018 года 31 декабря 2017 года Изм., абс. 31 декабря/ 1 января Изм., %
Активы, приносящие процентный доход 669 098 677 982 682 961 (8 891) (1,3)
Ипотечное жилищное кредитование физических лиц 441 834 322 808 324 820 119 026 36,9
Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) 4 Облигации с ипотечным покрытием, оцениваемые по амортизированной стоимости, включая заложенные по договорам «репо». 49 074 69 482 69 722 (20 408) (29,4)
Ликвидные активы 5 Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях. 61 961 54 221 54 237 (7740) 14,3
Ценные бумаги 6 Ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, инвестиционные ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости. 59 851 80 305 81 146 (20 454) (25,5)
Прочие кредиты и займы 56 378 151 173 153 036 (94 795) (62,7)
Инвестиционная недвижимость 52 017 16 414 16 414 35 603 216,9
Внеоборотные активы, предназначенные для распределения - 21 154 21 840 35 603 100,0
Итого активы 765 622 762 632 767 447 2 990 04
Средства финансовых учреждений 57 899 47 075 47 075 10 824 23,0
Средства клиентов 140 320 217 948 217 948 (77 628) (35,6)
Облигации и векселя выпущенные 337 352 260 767 260 767 (76 585) 29,4
Прочие заемные средства 52 812 55 615 55 615 (2 803) (5,0)
Субординированные займы 4 811 32 423 32 423 (27 612) (85,2)
Оценочные обязательства 21 061 29 445 27 527 (8 384) (28,5)
Всего обязательств 626 582 654 113 652 195 (27 531) (4,2)
Собсвенные средства 139 040 108 519 115 252 30 521 28,1
Договорные и условные обязательства 133 845 163 990 165 908 (30 145) (18,4)
Основные финансовые коэффициенты
Закладные и стабилизационные займы, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), % 2,2 3,1 3,3 -0,9 п.п. (29,0)
Резерв под обесенение закладных и стабилизационных займов к NPL, % 119,6 122,1 91,2 -2,5 п.п. (2,0)
Достаточность собственных средств 7 Отношение собственных средств к активам. 18,2 14,2 15,0 4,0 п.п. 27,9

С 1 января 2018 года вступил в действие новый международный стандарт финансовой отчетности МСФО 9 «Финансовые инструменты», применение которого привело к изменению классификации ряда финансовых инструментов и пересчету сравнительных балансовых остатков. Здесь и далее все изменения показателей приведены с учетом применения АО «ДОМ.РФ» МСФО 9.

Активы, приносящие процентный доход, на 31 декабря 2018 года составили 669 098 млн рублей, снизившись с начала года на 8 891 млн рублей или 1,3%. Незначительное снижение обусловлено ростом портфеля ипотечных активов на фоне значительного снижения прочих кредитов и займов, а также портфеля ценных бумаг.

Портфель ипотечных активов на 31 декабря 2018 года составил 490 908 млн рублей, увеличившись с начала года на 98 618 млн рублей или 25,1%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

  • рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 119 026 млн рублей или 36,9% за счет сделок секьюритизации ипотечных активов коммерческих банков, а также органического роста собственного портфеля ипотечных кредитов;


  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 20 408 млн рублей или 29,4% с начала года в связи с амортизацией портфеля;

Прочие кредиты и займы на 31 декабря 2018 года составили 56 378 млн рублей, снизившись с начала года на 94 795 млн рублей или 62,7% преимущественно в связи с сокращением коммерческого кредитования.

Резерв под кредитные убытки по активам, приносящим процентный доход, на 31 декабря 2018 года составил 65 320 млн рублей, снизившись с начала года на 1 304 млн рублей или 2,0%.

Инвестиционная недвижимость на 31 декабря 2018 года составила 52 017 млн рублей, увеличившись с начала года на 35 605 млн рублей или 216,9% в связи:

  • с реклассификацией в 2018 году в состав объектов инвестиционной недвижимости помещений в многофункциональном комплексе IQ квартал, приобретенных Группой для переезда ФОИВ;


  • с приобретением в 2018 году объектов недвижимого имущества стоимостью 1 078 млн рублей в ЖК «Сердце столицы», 1 338 млн рублей в ЖК «Парк легенд» и 338 млн рублей в ЖК «Родной город. Октябрьское поле».

Обязательства на 31 декабря 2018 года составили 626 582 млн рублей, снизившись с начала года на 27 531 млн рублей или 4,2%. Снижение обязательств обусловили следующие факторы:

  • снижение средств клиентов на 77 628 млн рублей или 35,6% с начала года преимущественно в связи с оттоком средств физических лиц;


  • рост обязательств по облигациям и векселям выпущенным на 76 585 млн рублей или 29,4% с начала года преимущественно в связи выпуском ипотечных облигаций в рамках сделок секьюритизации ООО «ДОМ.РФ ИА»


  • рост средств финансовых учреждений на 10 824 млн рублей или 23,0% с начала года преимущественно в связи с ростом краткосрочных обязательств по сделкам прямого «репо» с прочими контрагентами;


  • снижение оценочных обязательств на 8 384 млн рублей или 28,5% с начала года в связи с их частичным погашением.

Договорные и условные обязательства на 31 декабря 2018 года составили 133 845 млн рублей, снизившись с начала года на 30 145 млн рублей или 18,4% преимущественно в связи с закрытием лимитов по неиспользованным кредитным линиям.

Достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2018 года в соответствии с Базель III составила 16,5% по сравнению с 15,4% по состоянию на 31 декабря 2017 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

АКРА Национальная
Эксперт РА Национальная
Fitch Международная
Standard & Poor’s Международная
Moody’s Международная

 

Отчетность МСФО за 12 месяцев 2018 года pdf, 4,46 МБ