En
Войти в личный кабинет
Москва
К
С
П

Ваш город Москва?

Да
Нет
Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 3 месяца 2020 года составила 0,4 млрд рублей

Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 3 месяца 2020 года составила 0,4 млрд рублей

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 3 месяца 2020 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 3 месяца 2020 года:

  • чистая прибыль составила 0,4 млрд рублей, уменьшившись на 2,6 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 3 месяца 2020 года составило 2,3 млрд рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 2,6 млрд рублей за 3 месяца 2019 года;
  • портфель проектного финансирования жилищного строительства и арендного жилья 1 Финансирование арендного жилья и жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства. составил 358,4 млрд рублей, увеличившись с начала года на 81,3 млрд рублей;
  • достаточность собственных средств 2 В соответствии с Базель III по состоянию на 31 марта 2020 года составила 16,2% по сравнению с 16,0% 31 декабря 2019 года.

«В сегодняшней непростой ситуации мы концентрируем максимум ресурсов для поддержки ипотечных заемщиков. В апреле начал свою работу Центр поддержки ипотечных заемщиков ДОМ.РФ — на сегодня обработано более 7 тысяч звонков, число пользователей на сайте превысило 80 тысяч человек. Для ипотечных заемщиков, столкнувшихся с последствиями коронавирусной инфекции, доступен целый ряд программ, позволяющих справиться со сложной жизненной ситуацией.

Мы также обеспечиваем необходимую поддержку строительному сектору. Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства ДОМ.РФ является одним из ведущих кредиторов в сегменте жилищного строительства — с начала года мы одобрили финансирование для проектов строительства свыше 3,1 млн кв. метров жилья, а общий портфель превысил 13 млн кв. метров. Дополнительно, в соответствии с поручениями Президента Российской Федерации В.В. Путина мы запустили программу выкупа у застройщиков жилья в объеме до 50 млрд рублей.

Резервы, формируемые под указанные цели и задачи, существенно влияют на финансовые результаты ДОМ.РФ, но мы уверены, что в сегодняшней ситуации это единственно возможный и правильный выбор, который послужит восстановлению ипотечного рынка, и позволит поставить на рельсы и запустить строительный сектор — локомотив развития экономики», — отметил генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей 3 месяца 2020 года 3 месяца 2019 года Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы  4 786  4 326  460  10,6
Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ   1 961  556  1 405  252,7
Чистые комиссионные доходы  557  170  387  227,6
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью  557  382  175  45,8
(Создание)/восстановление резервов под кредитные убытки и по прочим операциям  (2 318)  2 619  (4 937)  (188,5)
Прибыль/(убыток) по прочим видам деятельности  (40)  (668)  628  (94,0)
Прочие непроцентные доходы  451  31  420  1 354,8
Административно-хозяйственные расходы  (4 560)  (3 485)  (1 075)  30,8
Амортизация  (574)  (360)  (214)  59,4
Чистая прибыль  441  3 000  (2 559)  (85,3)
Основные финансовые коэффициенты 
Чистая процентная маржа, % 2,1 2,7  -0,6 п. п. (22,2)
Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-income ratio), % 1,8 1,9 -0,1 п. п. (5,3)
Рентабельность собственных средств, % 1,0 8,5  -7,5 п. п. (88,2)

Чистые процентные доходы за 3 месяца 2020 года составили 4 786 млн рублей, увеличившись на 460 млн рублей или 10,6% по отношению к 3 месяцам 2019 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины процентных активов при снижении чистой процентной маржи на 61 базисный пункт, с 2,7% за 3 месяца 2019 года до 2,1% за 3 месяца 2020 года преимущественно в связи со снижением доходности процентных активов.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  • снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,5% за 3 месяца 2019 года до 7,9% за 3 месяца 2020 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 160 базисных пунктов. Изменение в основном связано со снижением доходности кредитов клиентам (прежде всего ипотечного жилищного кредитования физических лиц) вслед за снижением ключевой ставки Банка России;
  • снижение средней стоимости заимствования на 140 базисных пунктов c 7,8% за 3 месяца 2019 года до 6,4% за 3 месяца 2020 года в связи со снижением ключевой ставки Банка России, что привело к росту чистой процентной маржи на 125 базисных пунктов;
  • увеличение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 87,7% за 3 месяца 2019 года до 90,6% за 3 месяца 2020 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 26 базисных пунктов.

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциямза 3 месяца 2020 года составило 2 318 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 2 619 млн рублей за 3 месяца 2019 года. Создание резервов за 3 месяца 2020 года в основном связано с уточнением подхода к оценке уровня ожидаемых кредитных потерь с целью объективного отражения негативных факторов в экономике, вызванных влиянием новой коронавирусной инфекции COVID-19.

Отношение административно-хозяйственных расходов к активам за 3 месяца 2020 года составило 1,8%, снизившись на 0,1 п.п. или 5,3% по отношению к 3 месяцам 2019 года.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей 31 марта
2020 года
31 декабря
2019 года
Изм., абс. Изм., %
Активы, приносящие процентный доход 900 757 934 271  (33 513)  (3,6)
— Ипотечное жилищное кредитование физических лиц 650 626 684 221  (33 595)  (4,9)
— Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) 32 021 34 238   (2 217)  (6,5)
— Финансирование арендного жилья и жилищного строительства 52 730 35 086  17 644  50,3
— Ликвидные активы 95 415 98 821  (3 405)  (3,4)
— Ценные бумаги 35 190 44 517  (9 327)  (21,0)
— Прочие кредиты и займы 34 775 37 388  (2 613)  (7,0)
Инвестиционная недвижимость 65 129 64 279  850  1,3
Итого активы 1 010 077 1 044 303  (34 226)  (3,3)
Средства финансовых учреждений 9 338 13 975  (4 637)  (33,2)
Средства клиентов 179 917 165 385  14 532  8,8
Облигации и векселя выпущенные 564 005 608 972  (44 967)  (7,4)
Прочие заемные средства 60 532 60 319  213  0,4
Оценочные обязательства 4 654 3 710  944  25,4
Всего обязательств 837 961 870 473  (32 512)  (3,7)
Собственные средства 172 116 173 830  (1 714)  (1,0)
Договорные и условные обязательства 347 547 307 671  39 876  13,0
Основные финансовые коэффициенты
Закладные, стабилизационные займы и прочие ипотечные активы, обеспеченные закладными, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), % 1,2 1,1 0,1 п. п.  (9,1)
Резерв под ожидаемые кредитные убытки по закладным и стабилизационным займам к NPL, % 105,0 95,2 9,8 п. п.  10,3
Достаточность собственных средств, % 16,2 16,0 0,2 п. п.  1,3

Активы, приносящие процентный доход, на 31 марта 2020 года составили 900 755 млн рублей, уменьшившись с начала года на 33 515 млн рублей или 3,6%. Изменение обусловлено прежде всего амортизацией ипотечного портфеля на фоне роста портфеля финансирования арендного жилья и жилищного строительства.

Портфель ипотечных активов 3 Портфель ипотечного жилищного кредитования физических лиц и облигации с ипотечным покрытием, оцениваемые по амортизированной стоимости, за вычетом резерва под кредитные убытки. на 31 марта 2020 года составил 682 647 млн рублей, уменьшившись с начала года на 35 812 млн рублей или 5%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

  • снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 33 595 млн рублей или 4,9%, преимущественно в связи с амортизацией портфеля;
  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 2 217 млн рублей или 6,5% с начала года в связи с амортизацией портфеля

Инвестиционная недвижимость на 31 марта 2020 года составила 65 129 млн рублей, увеличившись с начала года на 850 млн рублей или 1,3% в связи с:

  • приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 1 286 млн рублей;
  • отрицательной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы в сумме 455 млн рублей.

Обязательства на 31 марта 2020 года составили 837 961 млн рублей, снизившись с начала года на 32 512 млн рублей или 3,7%. Уменьшение обязательств обусловили следующие факторы:

  • уменьшение обязательств по выпущенным облигациям на 44 967 млн рублей или 7,4% с начала года преимущественно в связи с амортизацией секьюритизированного ипотечного портфеля;
  • увеличение средств клиентов на 14 535 млн рублей или 8,8% с начала года преимущественно в связи с притоком депозитов государственных и общественных организаций, а также увеличением объема средств на счетах эскроу.

Договорные и условные обязательства на 31 марта 2020 года составили 347 547 млн рублей, увеличившись с начала года на 39 876 млн рублей или 13% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Достаточность собственных средств по состоянию на 31 марта 2020 года в соответствии с Базель III составила 16,2% по сравнению с 16,0% 31 декабря 2019 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство Шкала 31 марта
2020 года
31 декабря 2019 года
АКРА национальная AAA AAA
Эксперт РА национальная AAA AAA
Fitch международная BBB BBB
Moody’s международная Baa3 Baa3