En
Войти в личный кабинет
Москва
К
С
П

Ваш город Москва?

Да
Нет
Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2019 года выросла на 63,1% – до 16,1 млрд рублей

Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2019 года выросла на 63,1% – до 16,1 млрд рублей

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 9 месяцев 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 9 месяцев 2019 года:

  • чистая прибыль составила 16,1 млрд рублей, увеличившись на 6,2 млрд рублей или 63,1% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • рентабельность собственных средств достигла 15,1% по сравнению с 12,4% за аналогичный период прошлого года;
  • портфель ипотечных активов составил 511,6 млрд рублей, увеличившись с начала года на 20,7 млрд рублей или 4,2%;
  • достаточность собственных средств по состоянию на 30 сентября 2019 года составила 16,5%, не изменившись по сравнению с 31 декабря 2018 года.

«Последовательная реализация стратегии развития ДОМ.РФ, утвержденной Наблюдательным советом под председательством Заместителя Председателя Правительства РФ — Руководителя Аппарата Правительства РФ К. А. Чуйченко, а также постоянный фокус на поддержании операционной эффективности приносят свои результаты. По сравнению с 9 месяцами 2018 года чистая прибыль выросла в 1,6 раза, а рентабельность капитала, вложенного государством, превысила 15%. Это позволяет нам обеспечить концентрацию финансовых ресурсов группы для развития жилищного сектора в соответствии с целями, предусмотренными национальным проектом «Жилье и городская среда», — отметил генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник.

«Ключевой приоритет ДОМ.РФ — поддержка рынка жилищного строительства и ипотечного кредитования в условиях перехода от долевого строительства к проектному финансированию. На сегодняшний день уже 23,1 млн кв. метров жилья строится с использованием счетов эскроу — около 20% от общего объема жилищного строительства. Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства, созданный нами в соответствии с поручениями Президента РФ В. В. Путина, на сегодня стал одним из опорных кредиторов для отрасли — с начала года мы одобрили проекты строительства 7,9 млн кв. метров жилья, в стадии проработки — еще около 5,1 млн кв. метров», — подчеркнул Александр Плутник.

Обзор основных финансовых показателей


Показатели, млн рублей 9 месяцев
2019 года
9 месяцев
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы  13 022  14 315  (1 293)  (9,0)
Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам  2 656  74  2 582  3 489,2
Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ  4 058  3 206  (852)  (26,6)
Чистые комиссионные доходы  834  1 325  (491)  (37,1)
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью  6 552  375  6 177  1 647,2
Валовый (убыток)/прибыль по прочим видам деятельности  3 354  (1 226)  4 580  373,6
Прочие непроцентные доходы  1 754  4 711  (2 957)  (62,8)
Административно-хозяйственные расходы  (12 168)  (11 763)  (405)  3,4
Амортизация  (1 288)  (616)  (672)  109,1
Чистая прибыль  16 129  9 886  6 243  63,1
Основные финансовые коэффициенты 
Чистая процентная маржа, % 2,6 3,1  -0,5 п. п. (16,1)
Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-income ratio), % 45,5 54,6 -9,1 п. п. (16,7)
Рентабельность собственных средств, % 15,1 12,4  2,7 п. п. 21,8

Чистые процентные доходы за 9 месяцев 2019 года составили 13 022 млн рублей, снизившись на 1 293 млн рублей или 9,0% по отношению к 9 месяцам 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено снижением чистой процентной маржи на 53 базисных пункта, с 3,1% за 9 месяцев 2018 года до 2,6% за 9 месяцев 2019 года преимущественно в связи со снижением доходности процентных активов.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  • снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 10,0% за 9 месяцев 2018 года до 9,2% за 9 месяцев 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 80 базисных пунктов. Изменение в основном связано со снижением доли прочих кредитов и займов юридическим и физическим лицам, характеризующихся высокой доходностью, в структуре активов, а также снижением доходности по таким кредитам и займам;
  • снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 91,3% за 9 месяцев 2018 года до 89,0% за 9 месяцев 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 17 базисных пунктов;
  • снижение средней стоимости заемных средств на 10 базисных пунктов c 7,6% за 9 месяцев 2018 года до 7,5% за 9 месяцев 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 10 базисных пунктов.

Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам за 9 месяцев 2019 года составило 2 656 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 74 млн рублей за 9 месяцев 2018 года. Восстановление резервов за 9 месяцев 2019 года связано в основном с уточнением методики расчета ожидаемых кредитных убытков по ипотечному жилищному кредитованию физических лиц c учетом накопленной статистики по поведению заемщиков, а также изменений в процессах выдачи и сопровождения.

Административно-хозяйственные расходы за 9 месяцев 2019 года составили 12 168 млн рублей, увеличившись на 405 млн рублей или 3,4% по отношению к 9 месяцам 2018 года (в номинальном выражении). Изменение обусловили следующие факторы:

  • увеличение расходов на вознаграждение персонала на 740 млн рублей или 10,6% по отношению к 9 месяцам 2018 года в связи с ростом численности;
  • снижение расходов на аренду и содержание помещений на 548 млн рублей или 53,8% по отношению к 9 месяцам 2018 года;
  • рост расходов на комиссии за услуги сервисных агентов на 540 млн рублей или 48,3% по отношению к 9 месяцам 2018 года в связи со сделками секьюритизации ипотечных кредитов Группы ВТБ.

Показатели, млн рублей 9 месяцев
2019 года
9 месяцев
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Вознаграждение сотрудников  (7 719)  (6 979)  (740)  (10,6)
Комиссии за услуги сервисных агентов  (1 659)  (1 119)  (540)  48,3
Профессиональные услуги  (558)  (798)  240  (30,1)
Коммуникационные и информационные услуги  (585)  (432)  (153)  35,4
Аренда и содержание помещений  (471)  (1 019)  548  (53,8)
Налоги, отличные от налога на прибыль  (332)  (227)  (105)  46,3
Расходы на рекламу и маркетинг  (240)  (220)  (20)  9,1
Комиссии за услуги депозитариев  (177)  (176)  1  (0,6)
Расходы на благотворительность  (86)  (134)  48  (35,8)
Прочие  (251)  (325)  74  (22,8)
Административно-хозяйственные расходы без учета расходов на интеграцию  (12 078)  (11 429)  (649)  5,7
Расходы на интеграцию  (90)  (334)  244  (73,1)
Итого административно-хозяйственные расходы  (12 168)  (11 763)  (405)  3,4

Расходы на амортизацию основных средств и нематериальных активов за 9 месяцев 2019 года составили 1 288 млн рублей, увеличившись на 672 млн рублей или 109,1% по отношению к 9 месяцам 2018 года.


Основные показатели отчета о финансовом положении


Показатели, млн рублей 30 сентября
2019 года
31 декабря
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Активы, приносящие процентный доход 679 063 669 098  9 965  1,5
— Ипотечное жилищное кредитование физических лиц 473 966 441 834  32 132  7,3
— Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) 37 605 49 074  (11 469)  (23,4)
— Ликвидные активы 58 413 61 961  (3 548)  (5,7)
— Ценные бумаги 45 004 59 851  (14 847)  (24,8)
— Прочие кредиты и займы 64 075 56 378  (7 697)  (13,7)
Инвестиционная недвижимость 61 079 52 017  9 062  17,4
Итого активы 780 466 765 622  14 844  1,9
Средства финансовых учреждений 34 446 57 899  (23 453)  (40,5)
Средства клиентов 126 215 140 320  (14 105)  (10,1)
Облигации и векселя выпущенные 387 422 337 352  50 070  14,8
Прочие заемные средства 59 157 52 812  6 345  12,0
Субординированные займы - 4 811  (4 811)  (100,0)
Оценочные обязательства 3 305 21 061  (17 756)  (84,3)
Всего обязательств 635 581 626 582  8 999  1,4
Собственные средства 144 885 139 040  (5 845)  (4,2)
Договорные и условные обязательства 212 081 133 845  78 236  58,5
Основные финансовые коэффициенты
Закладные и стабилизационные займы, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), % 2,2 2,2 (0,0) п. п.  -
Резерв под ожидаемые кредитные убытки по закладным и стабилизационным займам к NPL, % 103,5 119,6 -16,1 п. п.  (13,5)
Достаточность собственных средств, % 16,5 16,5 -0,0 п. п.  -

Активы, приносящие процентный доход, на 30 сентября 2019 года составили 679 063 млн рублей, увеличившись с начала года на 9 965 млн рублей или 1,5%. Изменение обусловлено ростом объемов ипотечного жилищного кредитования физических лиц.

Портфель ипотечных активов на 30 сентября 2019 года составил 511 571 млн рублей, увеличившись с начала года на 20 663 млн рублей или 4,2%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

  • увеличение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 32 132 млн рублей или 7,3%, преимущественно в связи со сделками секьюритизации;
  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 11 469 млн рублей или 23,4% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Прочие кредиты и займы на 30 сентября 2019 года составили 64 075 млн рублей, увеличившись с начала года на 7 697 млн рублей или 13,7% преимущественно в связи с ростом проектного финансирования жилищного строительства.

Резерв под кредитные убытки по активам, приносящим процентный доход, на 30 сентября 2019 года составил 62 122 млн рублей, снизившись с начала года на 3 198 млн рублей или 4,9%, в основном в связи со снижением резервов по ипотечному жилищному кредитованию физических лиц.

Инвестиционная недвижимость на 30 сентября 2019 года составила 61 079 млн рублей, увеличившись с начала года на 9 062 млн рублей или 17,4% в связи с:

  • положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы в сумме 4 449 млн рублей;
  • инвестированием в объекты недвижимого имущества в сумме 2 939 млн рублей;
  • капитализацией затрат, относящихся к помещениям в многофункциональном комплексе IQ квартал, приобретенным Группой для переезда ФОИВ, в сумме 1 674 млн рублей.

Обязательства на 30 сентября 2019 года составили 635 581 млн рублей, увеличившись с начала года на 8 999 млн рублей или 1,4%. Увеличение обязательств обусловили следующие факторы:

  • увеличение обязательств по выпущенным облигациям на 50 070 млн рублей или 14,8% с начала года преимущественно в связи со сделкой секьюритизации ипотечных кредитов Группы ВТБ с суммой основного долга 72 974 млн рублей;
  • увеличение прочих заемных средств на 6 345 млн рублей или 12,0% преимущественно в связи с признанием обязательств по договорам аренды офисных помещений в рамках перехода на МСФО 16;
  • снижение средств финансовых учреждений на 23 453 млн рублей или 40,5% с начала года преимущественно в связи со снижением краткосрочных обязательств по сделкам прямого «репо» с прочими контрагентами;
  • снижение средств клиентов на 14 105 млн рублей или 10,1% с начала года преимущественно в связи с оттоком средств физических лиц;
  • снижение оценочных обязательств на 17 756 млн рублей или 84,3% с начала года в связи с частичным погашением обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155 и выбытием ООО «РК Строй», а также с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства.

Договорные и условные обязательства на 30 сентября 2019 года составили 212 081 млн рублей, увеличившись с начала года на 78 236 млн рублей или 58,5% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства и обязательств по выкупу закладных.

Достаточность собственных средств по состоянию на 30 сентября 2019 года в соответствии с Базель III составила 16,5%, не изменившись по сравнению с 31 декабря 2018 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:


Рейтинговое агентство Шкала 30 сентября 2019 года 31 декабря 2018 года
АКРА национальная AAA AAA
Эксперт РА национальная AAA AAA
Fitch международная BBB BBB-
Standard & Poor’s международная BBB- BBB-
Moody’s международная Baa3 Ba1