Посмотреть направления ДОМ.РФ Закрыть
ДОМ.РФ

Финансовый институт развития в жилищной сфере

Банк ДОМ.РФ

Универсальный ипотечно-строительный банк

СПРОСИ.ДОМ.РФ

Центр информационной поддержки ДОМ.РФ

НАШ.ДОМ.РФ

Единая информационная система жилищного строительства.

Аренда для жизни

Развитие цивилизованного рынка арендного жилья и инвестиций в объекты недвижимости

ДОМ.РФ Недвижимость

Федеральный брокер по недвижимости

Домой.ру

Цифровая платформа для поиска недвижимости и проведения сделок

ДОМ.РФ Управление проектами

Управление жилой и коммерческой недвижимостью

ДОМ.РФ Управление активами

Управление паевыми инвестиционными фондами

ДОМ.РФ Ипотечный агент

Ипотечные облигации с поручительством ДОМ.РФ

Цифровые Технологии

Создание высокотехнологичных сервисов для цифровой трансформации жилищной сферы

СОПФ

Облигации на финансирование инфраструктуры

Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 3 месяца 2021 года составила 7,3 млрд рублей

Поделиться в соцсетях
Ссылка скопирована

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 3 месяца 2021 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 3 месяца 2021 года:

  • чистая прибыль составила 7,3 млрд рублей, увеличившись на 6,9 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • рентабельность собственных средств составила 20,4%, увеличившись на 19,4 п.п. по сравнению с аналогичным периодом 2020 года;
  • достаточность собственных средств по состоянию на 31 марта 2021 года составила 24,0% при установленном нормативе финансовой устойчивости Группы на уровне 11,5% 1 В соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года № 225-ФЗ «О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». .

«По итогам первого квартала 2021 года чистая прибыль компании составила 7,3 млрд рублей. Такая динамика обеспечена за счет развития основных направлений деятельности ДОМ.РФ – проектного финансирования, ипотечного кредитования и секьюритизации. Существенный вклад в рост финансовых результатов внесло предоставление земельных участков для целей жилищного строительства. Новый формат аукционов «за долю», который позволяет застройщикам минимизировать объем инвестиций на старте проекта, показал свою эффективность для всех участников инвестиционного процесса и стал востребован в большом количестве регионов. Последовательная реализация стратегии обеспечивает качественный рост финансовых результатов ДОМ.РФ, и мы рассчитываем, что набранный темп работы и имеющийся запас капитала собственных средств позволит реализовать амбициозные планы развития компании на горизонте 12-18 месяцев», – прокомментировал генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

«Рост показателей по отношению к первому кварталу 2020 года предсказуем — на начало прошлого года пришелся основной эффект пандемии. Более показательным является прирост по отношению к четвертому кварталу 2020 года — на 9,7%, и по отношению к первому кварталу 2019 года — в 2,4 раза. С начала года мы увеличили объем кредитных лимитов, открытых застройщикам, на 11,1% — с 1,08 до 1,2 трлн рублей. Рост кредитного портфеля и объема ссудной задолженности — результат эффективной командной работы ДОМ.РФ и растущей инвестиционной активности в жилищном строительстве. ДОМ.РФ неукоснительно выполняет требования, предъявляемые к финансовой устойчивости единого института развития в жилищной сфере. По состоянию на 31 марта 2021 года, достаточность собственных средств составила 24,0% при установленном нормативе 11,5%», — сообщил финансовый директор ДОМ.РФ Виктор Шлепов.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей 3 месяца 2021 года 3 месяца 2020 года Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы  7 747  4 786  2 961  61,9
Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ   4 728   1 961   2 767   141,1
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью   297  557  (260)   (46,7)
Чистые комиссионные доходы  577  557  20   3,6
Восстановление/(создание) резервов и прочие финансовые доходы/(расходы)  24   (2 416)   2 440   (101,0)
Прочие операционные (расходы)/доходы   (19)  509   (528)   (103,7)
Административно-хозяйственные расходы   (5 195)   (4 560)   (635)   13,9
Амортизация   (670)   (574)   (96)   16,7
Налог на прибыль   (169)   (379)   210   (55,4)
Чистая прибыль   7 320  441   6 879   1 559,9
Основные финансовые коэффициенты 
Чистая процентная маржа, % 2,5 2,1  0,4 п. п. 19,0
Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-income ratio), % 1,6 1,8 (0,2) п.п. (11,1)
Рентабельность собственных средств, % 20,4 1,0  19,4 п.п. 1 940,0

Чистые процентные доходы за 3 месяца 2021 года составили 7 747 млн рублей, увеличившись на 2 961 млн рублей или 61,9% по отношению к 3 месяцам 2020 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 41 базисный пункт с 2,1% за 3 месяца 2020 года до 2,5% за 3 месяца 2021 года на фоне незначительного сокращения процентных активов на 4 132 млн рублей, или 0,3%.

В течение 3 месяцев 2021 года наблюдалось снижение:

  • средней доходности активов, приносящих процентный доход – c 7,9% за 3 месяца 2020 года до 7,8% за 3 месяца 2021 год;
  • средней стоимости заимствования – c 6,4% за 3 месяца 2020 года до 5,7% за 3 месяца 2021 год.

Отношение административно-хозяйственных расходов к средним активам за 3 месяца 2021 года составило 1,6%, снизившись на 0,2 п.п. или 11,1% по отношению к 3 месяцам 2020 года.

Рентабельность собственных средств за 3 месяца 2021 года составила 20,4%, увеличившись на 19,4 п.п. по отношению к 3 месяцам 2020 года.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей 31 марта
2021 года
31 декабря
2020 года
Изм., абс. Изм., %
Активы, приносящие процентный доход 1 241 030 1 245 160   (4 130)   (0,3)
— Ликвидные активы 131 838 126 404   5 434   4,3
— Ценные бумаги 34 564 35 747   (1 183)   (3,3)
— Ипотечное жилищное кредитование физических лиц 846 972 881 181   (34 209)   (3,9)
— Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) 21 079 28 297   (7 218)   (25,5)
— Финансирование жилищного строительства 159 506 126 398   33 108   26,2
— Финансирование арендного жилья 14 343 14 324   19   0,1
— Прочие кредиты и займы 32 728 32 809   (81)   (0,2)
Инвестиционная недвижимость 35 585 34 810  775   2,2
Прочие активы 54 668 51 829   2 839   5,5
Итого активы 1 331 283 1 331 799   (516)  -
Средства финансовых учреждений 13 679 33 981   (20 302)   (59,7)
Средства клиентов 349 991 268 495  81 496   30,4
Облигации и векселя выпущенные 719 822 789 344   (69 522)   (8,8)
Прочие заемные средства 65 725 64 292   1 433   2,2
Оценочные обязательства 7 811 7 789  22   0,3
Прочие обязательства 27 524 28 199   (675)   (2,4)
Всего обязательств 1 184 552 1 192 100   (7 548)   (0,6)
Собственные средства 146 731 139 699   7 032   5,0
Договорные и условные обязательства 1 131 829 1 017 463   114 366   11,2
Основные финансовые коэффициенты
Кредиты клиентам 2 Показатели качества кредитного портфеля приведены для портфеля кредитов, отражаемых по амортизированной стоимости , просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), % 5,1 4,9 0,2 п.п.   4,1
Резерв под ожидаемые кредитные убытки по закладным и стабилизационным займам к NPL, % 105,5 105,9 (0,4) п.п.   (0,4)
Валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия) / кредитный портфель (гросс), % 5,5 5,4 0,1 п.п.   2,3
Резервы по кредитам/ валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия), % 96,3 96,0 0,3 п.п.   0,3

Активы, приносящие процентный доход, на 31 марта 2020 года составили 900 755 млн рублей, уменьшившись с начала года на 33 515 млн рублей или 3,6%. Изменение обусловлено пна 31 марта 2021 года составили 1 241 030 млн рублей, снизившись с начала года на 4 130 млн рублей или 0,3%. Изменение обусловлено погашением ипотечных ценных бумаг, а также амортизацией ипотечного портфеля на фоне роста портфеля финансирования арендного жилья и жилищного строительства. Портфель финансирования арендного жилья и жилищного строительства увеличился с начала года на 33 127 млн рублей или 23,54%.

Портфель проектного финансирования жилищного строительства 3 Финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства (в том числе одобренные лимиты проектного финансирования жилищного строительства, по которым не открыты кредитные линии). на 31 марта 2021 года достиг 1 200 415 млн рублей, увеличившись с начала года на 119 463 млн рублей или 11,1%. На динамику портфеля проектного финансирования жилищного строительства повлияли:

  • рост объема неиспользованных кредитных линий по проектному финансированию жилищного строительства на 86 355 млн рублей или 9%;
  • увеличение портфеля проектного финансирования жилищного строительства на 33 108 млн рублей или 26,2%.

Портфель ипотечных активов ,на 31 марта 2021 года составил 868 051 млн рублей, снизившись с начала года на 41 427 млн рублей или 4,56%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

  • снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 34 209 млн рублей или 3,9%, преимущественно в связи с амортизацией портфеля;
  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 7 218 млн рублей или 25,5% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Инвестиционная недвижимость на 31 марта 2021 года составила 35 585 млн рублей, увеличившись с начала года на 775 млн рублей или 2,2% в связи с:

  • приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 634 млн рублей;
  • положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы и прочими изменениями в сумме 141 млн рублей.

Обязательства на 31 марта 2021 года составили 1 184 552 млн рублей, снизившись с начала года 7 548 млн рублей или 0,6%. Уменьшение обязательств обусловили следующие факторы:

  • снижение обязательств по выпущенным облигациям на 69 522 млн рублей или 8,8% с начала года преимущественно в связи с амортизацией секьюритизированного ипотечного портфеля;
  • увеличение средств клиентов на 81 496 млн рублей или 30,4% с начала года преимущественно в связи с притоком денежных средств от государственных организаций, а также в связи с увеличением объема средств на счетах эскроу.

Договорные и условные обязательства на 31 марта 2021 года составили 1 131 829 млн рублей, увеличившись с начала года на 114 366 млн рублей или 11,2% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Собственные средства на 31 марта 2021 года составили 146 731 млн рублей, увеличившись с начала года на 7 032 млн рублей преимущественно за счет чистой прибыли за 3 месяца 2021 года.
Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство Шкала 31 марта
2021 года
31 декабря 2020 года
АКРА национальная AAA AAA
Эксперт РА национальная AAA AAA
Fitch международная BBB BBB
Moody’s международная Baa3 Baa3

Подпишитесь на обновления

Новости рынка ипотеки, недвижимости и банковского сектора
в России и во всем мире

{{ textEmailError }}
Спасибо за подписку на рассылку! Вы можете изменить свои данные/ персональные настройки или отменить подписку с каждым письмом.