En
Войти в личный кабинет
Москва
К
С
П

Ваш город Москва?

Да
Нет
Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО по результатам первого квартала 2019 года составила 3,0 млрд рублей

Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО по результатам первого квартала 2019 года составила 3,0 млрд рублей

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за I квартал 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг»

Консолидированная чистая прибыль АО «ДОМ.РФ» за I квартал 2019 года составила 3,0 млрд рублей, а рентабельность собственных средств — 8,5%. Достаточность собственных средств с начала года возросла на 0,8 процентных пункта и составила 17,3% по состоянию на 31 марта 2019 года.

«Важнейшим направлением деятельности ДОМ.РФ на сегодня является создание уполномоченного банка в сфере жилищного строительства в соответствии с ранее данными поручениями Президента Российской Федерации В. В. Путина. Решение этой задачи обеспечит поддержку отрасли жилищного строительства при переходе от долевого строительства к проектному финансированию. В кратчайшие сроки нам удалось сформировать профессиональную команду и уже сегодня в активной работе у банка находится свыше 300 заявок на сумму около 400 млрд рублей. Продукты банка доступны для застройщиков на всей территории Российской Федерации без исключения. В целях создания ресурсной базы, необходимой для обеспечения потребностей отрасли, в апреле 2019 года мы капитализировали банк на 15 млрд рублей, а до конца 3 квартала планируем довести его капитал до 60 млрд рублей, досрочно завершив план финансового оздоровления и сформировав полноценную платформу для развития уполномоченного банка», — отметил генеральный директор АО «ДОМ.РФ» Александр Плутник.

«Динамика чистой прибыли в первом квартале 2019 года во многом обусловлена результатами деятельности „Щербинского лифтового завода“. Это крупнейший в стране производитель лифтового оборудования, занимающий более 25% рынка, банкротство которого нам удалось предотвратить в ходе санации группы компаний „СУ-155“. В соответствии с поручениями Председателя Правительства Российской Федерации Д. А. Медведева в настоящее время совместно с Минпромторгом России и другими заинтересованными ведомствами мы разрабатываем дорожную карту по его финансовому оздоровлению и развитию производства, которую общими усилиями предстоит реализовать до конца 2021 года», — подчеркнул Александр Плутник.

Обзор основных финансовых показателей


Показатели, млн рублей 3 месяца
2019 года
3 месяца
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы  4 326  5 089  (763)  (15,0)
Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам  1 331  109  1 222  1 121,1
Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ1  466  443  23  5,2
Чистые комиссионные доходы  170  501  (331)  (66,1)
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью  382  129  253  196,1
Валовый (убыток)/прибыль по прочим видам деятельности  (668)  279  (947)  (339,4)
Прочие непроцентные доходы2  1 405  1 835  (430)  (23,4)
Административно-хозяйственные расходы  (3 485)  (3 742)  257  (6,9)
Амортизация  (360)  (190)  (170)  89,5
Чистая прибыль  3 000  3 550  (550)  (15,5)
Основные финансовые коэффициенты 
Чистая процентная маржа, % 2,7 3,1  (0,4) п. п. (12,9)
Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-income ratio), % 63,2 47,6 15,6 п. п. 32,8
Рентабельность собственных средств, % 8,5 12,9  (4,4) п. п. (34,1)

Чистые процентные доходы за I квартал 2019 года составили 4 326 млн рублей, снизившись на 763 млн рублей или 15,0% по отношению к I кварталу 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено снижением среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 2,0%, с 655 702 млн рублей за I квартал 2018 года до 642 637 млн рублей за I квартал 2019 года, а также снижением чистой процентной маржи на 41 базисный пункт, с 3,10% за I квартал 2018 года до 2,69% за I квартал 2019 года преимущественно в связи с ростом стоимости фондирования.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  • рост средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,42% за I квартал 2018 года до 9,53% за I квартал 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 11 базисных пунктов. Изменение в основном связано с ростом доходности по ипотечным активам Группы;
  • снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 90,5% за I квартал 2018 года до 87,7% за I квартал 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 19 базисных пунктов;
  • рост средней стоимости заемных средств на 82 базисных пункта c 6,97% за I квартал 2018 года до 7,79% за I квартал 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 71 базисный пункт.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  • снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, на 98 базисных пунктов c11,89% в I полугодии 2016 года до 10,91% в I полугодии 2017 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 98 базисных пунктов;
  • рост отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 59,87% в I полугодии 2016 года до 60,76% в I полугодии 2017 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 9 базисных пунктов;
  • снижение средней стоимости заемных средств на 89 базисных пунктов c 9,35% в I полугодии 2016года до 8,46% в I полугодии 2017 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 57 базисных пунктов.

Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам за I квартал 2019 года составило 1 331 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 109 млн рублей в I квартале 2018 года.

Прочие непроцентные доходы за I квартал 2019 года составили 1 405 млн рублей, снизившись на 430 млн рублей или 23,4% по отношению к I кварталу 2018 года. Изменение прочих непроцентных доходов обусловили следующие ключевые факторы:

  • восстановление прочих резервов в сумме 1 288 млн рублей по сравнению с восстановлением прочих резервов в I квартале 2018 года в сумме 347 млн рублей преимущественно в связи с восстановлением ранее созданного резерва по неустановленным налоговым обязательствам в сумме 1 296 млн рублей по итогам проверки корректности уплаты налога со стороны налоговых органов;
  • убыток от реализации инвестиционных ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, в сумме 28 млн рублей, по сравнению с доходом в сумме 1 032 млн рублей за I квартал 2018 года;
  • снижение доходов за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи, на 48 млн рублей или 21,7% по сравнению с I кварталом 2018 года;
  • расходы за вычетом доходов от досрочного погашения финансовых инструментов в сумме 182 млн рублей, преимущественно в связи с выкупом части выпущенных облигаций с рынка, по сравнению с доходом по данной статье в I квартале 2018 году в сумме 42 млн рублей.
Показатели, млн рублей 3 месяца
2019 года
3 месяца
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Восстановление прочих резервов  1 288  347  941  271,2
Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи  173  221  (48)  (21,7)
Расходы за вычетом доходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход
 (28)  1 032  (1 060)  (102.7)
Расходы за вычетом доходов от досрочного погашения финансовых инструментов  (182)  42  (224)  (533.3)
Расходы за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов  (19)  6  (25)  (416,7)
Доходы за вычетом расходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток  21  21  -  -
Прочие доходы за вычетом прочих расходов  152   166  (14)  (8,4)
Итого прочие операционные доходы  1 405  1 835  (430)  (23,4)

Административно-хозяйственные расходы за I квартал 2019 года составили 3 485 млн рублей, снизившись на 257 млн рублей или 6,9% по отношению к I кварталу 2018 года. Изменение обусловили следующие факторы:

  • снижение расходов на вознаграждение персонала на 139 млн рублей или 5,8%;
  • снижение расходов на аренду и содержание помещений на 169 млн рублей или 53,3% в связи с переходом на МСФО 16;
  • рост комиссий за услуги сервисных агентов организаций на 110 млн рублей или 31,8% по отношению к I кварталу 2018 года в результате увеличения среднего объема активов, услуги по которым оказываются сервисными агентами.

Показатели, млн рублей 3 месяца
2019 года
3 месяца
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Вознаграждение сотрудников  (2 272)  (2 411)  (139)  (5,8)
Комиссии за услуги сервисных агентов  (456)  (346)  (110)  31,8
Аренда и содержание помещений  (148)  (317)  169  (53,3)
Профессиональные услуги  (170)  (162)  (8)  4,9
Коммуникационные и информационные услуги  (123)  (109)  (14)  12,8
Налоги, отличные от налога на прибыль  (72)  (67)  (5)  7,5
Расходы на рекламу и маркетинг  (31)  (26)  (5)  19,2
Комиссии за услуги депозитариев  (65)  (62)  (3)  4,8
Расходы на благотворительность  (1)  (40)  39  (97,5)
Прочие  (87)  (176)  89  (50,6)
Расходы на интеграцию  (60)  (26)  (34)  130,8
Итого административно-хозяйственные расходы  (3 485)  (3 742)  257  (6,9)

Основные показатели отчета о финансовом положении, млн рублей


Показатели, млн рублей 3 месяца
2019 года
3 месяца
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Активы, приносящие процентный доход 616 173 669 098  (52 925)  (7,9)
— Ипотечное жилищное кредитование физических лиц 427 911 441 834  (13 923)  (3,2)
— Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ)3 42 054 49 074  (7 020)  (14,3)
— Ликвидные активы4 37 366 61 961  (24 595)  (39,7)
— Ценные бумаги5 56 789 59 851  (3 062)  (5,1)
— Прочие кредиты и займы 52 056 56 378  (4 322)  (7,7)
Инвестиционная недвижимость 53 991 52 017  1 974  3,8
Итого активы 715 835 765 622  (49 787)  (6,5)
Средства финансовых учреждений 22 808 57 899  (35 091)  (60,6)
Средства клиентов 126 998 140 320  (13 322)  (9,5)
Облигации и векселя выпущенные 327 749 337 352  (9 873)  (2,9)
Прочие заемные средства 57 194 52 812  4 382  8,3
Субординированные займы - 4 811  (4 811)  (100,0)
Оценочные обязательства 17 002 21 061  (4 059)  (19,3)
Всего обязательств 573 790 626 582  (52 792)  (18,4)
Собственные средства 142 045 139 040  3 005  2,2
Договорные и условные обязательства 141 990 133 845  8 145  6,1
Основные финансовые коэффициенты
Закладные и стабилизационные займы, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), % 2,2 2,2 (0,0) п. п.  -
Резерв под обесценение закладных и стабилизационных займов к NPL, % 105,1 119,6 -14,5 п. п.  (12,1)
Достаточность собственных средств6, % 17,3 16,5 0,8 п. п.  5,0

Активы, приносящие процентный доход, на 31 марта 2019 года составили 616 173 млн рублей, снизившись с начала года на 52 925 млн рублей или 7,9%. Снижение обусловлено амортизацией портфеля ипотечных активов, а также снижением ликвидных активов.

Портфель ипотечных активов на 31 марта 2019 года составил 469 963 млн рублей, снизившись с начала года на 20 945 млн рублей или 4,3%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

  • снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 13 925 млн рублей или 3,2%;
  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 7 020 млн рублей или 14,3% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Прочие кредиты и займы на 31 марта 2019 года составили 52 056 млн рублей, снизившись с начала года на 4 322 млн рублей или 7,7% преимущественно в связи с сокращением коммерческого кредитования.

Резерв под кредитные убытки по активам, приносящим процентный доход, на 31 марта 2019 года составил 64 029 млн рублей, снизившись с начала года на 1 291 млн рублей или 2,0%.

Инвестиционная недвижимость на 31 марта 2019 года составила 53 991 млн рублей, увеличившись с начала года на 1 974 млн рублей или 3,8% в связи:

  • с капитализацией затрат, относящихся к помещениям в многофункциональном комплексе IQ квартал, приобретенным Группой для переезда ФОИВ;
  • с приобретением объектов недвижимого имущества стоимостью 509 млн рублей в ЖК «Level Амурская», 216 млн рублей ЖК «Сердце столицы» и 34 млн рублей в ЖК «Парк легенд».

Обязательства на 31 марта 2019 года составили 573 790 млн рублей, снизившись с начала года
на 52 792 млн рублей или 8,4%. Снижение обязательств обусловили следующие факторы:

  • снижение средств финансовых учреждений на 35 091 млн рублей или 60,6% с начала года преимущественно в связи со снижением краткосрочных обязательств по сделкам прямого «репо» с прочими контрагентами;
  • снижение средств клиентов на 13 322 млн рублей или 9,5% с начала года преимущественно в связи с оттоком средств физических лиц;
  • снижением обязательств по облигациям и векселям выпущенным на 9 873 млн рублей или 2,9% с начала года;
  • снижение оценочных обязательств на 4 059 млн рублей или 19,3% с начала года в связи с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства и погашением части обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155.

Договорные и условные обязательства на 31 марта 2019 года составили 141 990 млн рублей, увеличившись с начала года на 8 145 млн рублей или 6,1% преимущественно в связи с увеличением обязательств по выкупу закладных.

Достаточность собственных средств по состоянию на 31 марта 2019 года в соответствии с Базель III составила 17,3% по сравнению с 16,5% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:


Рейтинговое агентство Шкала 31 марта 2019 года 31 декабря 2018 года
АКРА национальная AAA AAA
Эксперт РА национальная AAA AAA
Fitch международная BBB- BBB-
Standard & Poor’s международная BBB- BBB-
Moody’s международная Baa3 Baa3