Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 2020 год составила 26,3 млрд рублей

АО «ДОМ.РФ» опубликовало консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за 2020 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 2020 год:

• консолидированные активы Группы составили 1 331,8 млрд рублей, увеличившись на 287,5 млрд рублей или 27,5% по отношению к 2019 году;
• портфель ипотечных активов 1 Портфель ипотечного жилищного кредитования физических лиц и облигации с ипотечным покрытием, оцениваемые по амортизированной стоимости, за вычетом резерва под кредитные убытки. составил 909,5 млрд рублей, увеличившись с начала года на 191,0 млрд рублей или 26,6%;
• портфель проектного финансирования жилищного строительства 2 Финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства (в том числе одобренные лимиты проектного финансирования жилищного строительства, по которым не открыты кредитные линии). составил 1 081,0 млрд рублей, увеличившись с начала года втрое - на 709,9 млрд рублей;
• чистая прибыль составила 26,3 млрд рублей, увеличившись на 6,0 млрд рублей или 29,4% по отношению к 2019 году;
• рентабельность собственных средств составила 16,8%, увеличившись на 3,8 п.п. по сравнению с 2019 годом;
• достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2020 года составила 28,1% при установленном нормативе финансовой устойчивости Группы на уровне 11,5%. 3 В соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года № 225-ФЗ «О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

«2020 год оказался настоящей проверкой на прочность для всей жилищной сферы — строительства жилья, системы ипотечного кредитования, проектного финансирования. Сегодня, подводя финансовые итоги года можно уверенно сказать, что мы эту проверку прошли — и ДОМ.РФ и отрасль в целом. На протяжении всего года мы работали в тесной связке с Правительством РФ и Банком России — на базе инфраструктуры ДОМ.РФ был реализован целый ряд антикризисных решений, включая запуск программы льготной ипотеки для новостроек под 6,5%, благодаря которой жилищные условия в 2020 году улучшили более 350 тысяч граждан. Своевременно реализованные меры обеспечили восстановление спроса на жилье и бесперебойную работу отрасли. Удалось сохранить миллионы рабочих мест и не допустить появления новых обманутых дольщиков.

Конечно, роль ДОМ.РФ не сводится исключительно к антикризисной повестке. Мы продолжили системную работу, направленную на реализацию национальных целей развития в жилищной сфере. Это и развитие рынка ипотечных облигаций, и сегмента арендного жилья, и проектного финансирования. Уполномоченный банк ДОМ.РФ, созданный в начале 2019 года в соответствии с поручением Президента Российской Федерации В. В. Путина, не только вошёл в число крупнейших кредиторов отрасли, обеспечив финансированием девелоперские проекты площадью свыше 20 млн кв. метров, но и стал своего рода локомотивом продвижения этого эффективного механизма, задавая отраслевые стандарты в этой сфере. В 2020 году мы начали работу по целому ряду новых направлений: инфраструктурные облигации, финансирование индивидуального жилищного строительства, доступная аренда. Эти проекты обеспечат серьезный задел для стабильного развития отрасли на годы вперед.

Выполняя задачи, возложенные на единый институт развития, мы обеспечиваем строгий, постоянный контроль за операционной эффективностью и финансовой устойчивостью ДОМ.РФ. По итогам года консолидированная прибыль группы составила 26,3 млрд рублей, увеличившись почти на треть по сравнению с прошлым годом, а достаточность собственных средств — около 28%. Таким образом, обеспечен необходимый запас прочности для реализации наших амбициозных планов на 2021 год», — отметил генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

Обзор основных финансовых показателей

Чистые процентные доходы за 2020 год составили 24 039 млн рублей, увеличившись на 6 082 млн рублей или 33,9% по отношению к 2019 году. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом среднегодовой величины процентных активов с 801 685 млн рублей в 2019 году до 1 086 001 млн рублей в 2020 году при сохранении чистой процентной маржи на уровне 2,2%.

В течение 2020 года наблюдалось симметричное снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, и средней стоимости заимствования на фоне снижения ключевой ставки Банка России:

• средней доходности активов, приносящих процентный доход — c 8,2% за 2019 год до 7,0% за 2020 год;
• средней стоимости заимствования — c 6,6% за 2019 год до 5,2% за 2020 год.

Отношение административно-хозяйственных расходов к средним активам за 2020 год составило 1,8%, снизившись на 0,1 п.п. или 5,3% по отношению к 2019 году.

Рентабельность собственных средств за 2020 год составила 16,8%, увеличившись на 3,8 п.п. по отношению к 2019 году.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Активы, приносящие процентный доход, на 31 декабря 2020 года составили 1 245 161 млн рублей, увеличившись с начала года на 310 890 млн рублей или 33,3%. Изменение обусловлено прежде всего ростом объема ипотечного портфеля и портфеля финансирования арендного жилья и жилищного строительства, а также увеличением ликвидных активов.

Портфель проектного финансирования жилищного строительства на 31 декабря 2020 года достиг 1 080 953 млн рублей, увеличившись с начала года на 709 853 млн рублей или 191,3%. На динамику портфеля проектного финансирования жилищного строительства повлияли:

• рост объема неиспользованных кредитных линий по проектному финансированию жилищного строительства на 318 814 млн рублей или 131,7%;
• увеличение лимитов проектного финансирования жилищного строительства, по которым не открыты кредитные линии, на 288 286 млн рублей или 273,4%;
• увеличение портфеля проектного финансирования жилищного строительства на 102 753 млн рублей или 434,5%.

Портфель ипотечных активов на 31 декабря 2020 года составил 909 478 млн рублей, увеличившись с начала года на 191 019 млн рублей или 26,6%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

• увеличение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 196 960 млн рублей или 28,8%, преимущественно за счет сделок секьюритизации;
• снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 5 941 млн рублей или 17,4% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Инвестиционная недвижимость на 31 декабря 2020 года составила 34 810 млн рублей, снизившись с начала года на 29 469 млн рублей или 45,8% в основном в связи с безвозмездной передачей помещений имущественного комплекса «IQ квартал» в казну Российской Федерации.

Обязательства на 31 декабря 2020 года составили 1 192 100 млн рублей, увеличившись с начала года на 321 627 млн рублей или 36,9%. Увеличение обязательств обусловили следующие факторы:

• увеличение обязательств по выпущенным облигациям на 180 372 млн рублей или 29,6% с начала года преимущественно в связи выпуском ипотечных облигаций в рамках сделок секьюритизации ООО «ДОМ.РФ ИА»;
• увеличение средств клиентов на 103 110 млн рублей или 62,3% с начала года преимущественно в связи с увеличением объема средств на счетах эскроу, а также притоком денежных средств от государственных организаций.

Договорные и условные обязательства на 31 декабря 2020 года составили 1 017 463 млн рублей, увеличившись с начала года на 604 351 млн рублей или 146,3% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Собственные средства на 31 декабря 2020 года составили 139 699 млн рублей, снизившись с начала года на 34 131 млн рублей в основном в связи с безвозмездной передачей помещений имущественного комплекса «IQ квартал» в казну Российской Федерации.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже: